ISO 10962 financial instruments

ISO 10962 adalah Standar Internasional mengenai Sekuritas dan instrumen keuangan terkait, khususnya tentang kode untuk Classification of financial instruments (CFI).

Standar versi terbaru yang masih berlaku adalah terbitan tahun 2021 dengan judul berikut :

ISO 10962:2021 Securities and related financial instruments — Classification of financial instruments (CFI) code

Standar ISO 10962:2021

Dokumen ini mendefinisikan dan menjelaskan struktur kode untuk sistem yang valid secara internasional untuk mengklasifikasikan instrumen keuangan.

Sistem klasifikasi berlaku untuk instrumen keuangan yang dinegosiasikan secara internasional maupun untuk instrumen domestik.

Istilah “instrumen keuangan” tidak hanya mengacu pada sekuritas klasik dan derivatif,

tetapi juga mencakup produk keuangan inovatif yang telah muncul di pasar yang berbeda (tren yang diperkirakan akan berlanjut di masa depan).

Dokumen ini dimaksudkan untuk digunakan dalam aplikasi apa pun dalam perdagangan dan administrasi instrumen keuangan dalam bisnis sekuritas internasional.

Sejauh perdagangan dan administrasi sekuritas tidak mempengaruhi negara lain,

penerapan dokumen ini tetap pada kebijaksanaan badan nasional yang bertanggung jawab,

seperti bursa saham, bank, pialang, badan pengatur dan lembaga lain yang aktif di bidang sekuritas.

Pada prinsipnya, kode CFI mencerminkan karakteristik yang ditentukan ketika instrumen keuangan diterbitkan dan tidak berubah selama masa pakainya.

Namun, beberapa peristiwa yang dapat menyebabkan kode CFI baru untuk instrumen yang sama diantisipasi,

seperti perubahan hak suara atau pembatasan kepemilikan oleh rapat pemegang saham.

Penerbitan Standar ISO 10962:2021

Standar ini diperbarui oleh Badan Pemeliharaan atau Otoritas Pendaftaran (Maintenance Agency or Registration Authority).

Standar ini diterbitkan dan dipublikasikan pada Mei 2021, berupa dokumen edisi 5 dengan jumlah halaman sebanyak 9 lembar.

Disusun oleh :

Technical Committee ISO/TC 68/SC 8 Reference data for financial services, atau : Komite Teknis ISO/TC 68/SC 8 Data referensi untuk layanan keuangan.

ICS :

03.060 Finances. Banking. Monetary systems. Insurance, atau : 03.060 Keuangan. Perbankan. Sistem moneter. Pertanggungan.

Dengan terbitnya standar ini, maka standar sebelumnya dinyatakan tidak berlaku dan ditarik yakni ISO 10962:2019.

Sebagaimana standar ISO lainnya, ISO 10962:2021 ini juga ditinjau setiap 5 tahun dan peninjauan sudah mencapai tahap 60,60.

Isi Standar ISO 10962:2021

Berikut adalah kutipan isi Standar ISO 10962:2021 yang diambil dari Online Browsing Platform (OBP) dari situs resmi iso.org.

Yang ditambah dengan berbagai keterangan dan informasi untuk mempermudah pemahaman pembaca.

Hanya bagian standar yang informatif yang tersedia untuk umum, OBP hanya menampilkan hingga klausa 3 saja.

Oleh karena itu, untuk melihat konten lengkap dari standar ini, maka pembaca harus membeli standar dari ISO ini secara resmi.

Daftar Isi Standar ISO 10962:2021

Foreword
Introduction
1 Scope
2 Normative references
3 Terms and definitions
4 Conventions and principles
4.1 General
4.2 Category
4.3 Group
4.4 Attributes
4.5 Semantic model of the external code list for the CFI
5 CFI code allocation
5.1 General
5.2 Existing CFI codes and existing financial instruments without a CFI code
6 Maintenance
Annex A Classification examples
Bibliography

Foreword : Kata pengantar

ISO (Organisasi Internasional untuk Standardisasi) adalah federasi badan standar nasional (badan anggota ISO) di seluruh dunia.

Pekerjaan mempersiapkan Standar Internasional biasanya dilakukan melalui komite teknis ISO.

Setiap badan anggota yang tertarik pada suatu topik yang untuknya komite teknis telah dibentuk berhak untuk diwakili dalam komite tersebut.

Organisasi internasional, pemerintah dan non-pemerintah, bekerja sama dengan ISO, juga ambil bagian dalam pekerjaan tersebut.

ISO bekerja sama erat dengan International Electrotechnical Commission (IEC) dalam semua masalah standardisasi elektroteknik.

Prosedur yang digunakan untuk mengembangkan dokumen ini dan yang dimaksudkan untuk pemeliharaan lebih lanjut dijelaskan dalam Arahan ISO/IEC, Bagian 1.

Secara khusus, kriteria persetujuan yang berbeda yang diperlukan untuk berbagai jenis dokumen ISO harus diperhatikan.

Dokumen ini disusun sesuai dengan aturan editorial Arahan ISO/IEC, Bagian 2 (lihat www.iso.org/directives).

Perhatian diberikan pada kemungkinan bahwa beberapa elemen dari dokumen ini dapat menjadi subyek hak paten.

ISO tidak bertanggung jawab untuk mengidentifikasi salah satu atau semua hak paten tersebut.

Rincian hak paten apa pun yang diidentifikasi selama pengembangan dokumen akan ada di Pendahuluan dan/atau pada daftar pernyataan paten ISO yang diterima (lihat www.iso.org/patents).

Setiap nama dagang yang digunakan dalam dokumen ini adalah informasi yang diberikan untuk kenyamanan pengguna dan bukan merupakan suatu dukungan.

Tersedia pula halaman Foreword – Supplementary information untuk :

penjelasan tentang arti istilah dan ekspresi khusus ISO yang terkait dengan penilaian kesesuaian,
informasi tentang kepatuhan ISO terhadap prinsip-prinsip WTO dalam Technical Barriers to Trade (TBT).

Dokumen ini disiapkan oleh Komite Teknis ISO/TC 68, Layanan keuangan, Subkomite SC 8, Data referensi untuk layanan keuangan.

Perubahan isi

Edisi kelima ini membatalkan dan menggantikan edisi keempat (ISO 10962:2019), yang telah direvisi secara teknis. Struktur hierarki enam karakter tetap tidak berubah dari versi sebelumnya.

Perubahan utama pada edisi sebelumnya adalah sebagai berikut:

— Daftar kode CFI telah dihapus dari spesifikasi dan dipindahkan ke daftar kode eksternal.
— Struktur CFI dan isi daftar kode ditangkap dalam bentuk model semantik yang dapat dibaca mesin dari daftar kode dan nilainya. Penting untuk dipahami bahwa ini adalah representasi semantik dari struktur hierarki CFI dan bukan klasifikasi semantik kanonik dari instrumen keuangan, yang berada di luar cakupan dokumen ini.
— Daftar kode eksternal CFI dipelihara dan diterbitkan oleh lembaga pemeliharaan ISO 10962, yang bertanggung jawab untuk mengelola modifikasi dan peningkatan daftar kode, nilainya, dan deskripsi terkait. Agen pemeliharaan bertanggung jawab untuk menerbitkan daftar kode CFI. Daftar kode eksternal CFI diterbitkan dalam pilihan format data yang dapat dibaca manusia dan dapat dibaca mesin [mis. spreadsheet, PDF, nilai yang dipisahkan koma (CSV), JSON-LD, TTL] atas kebijaksanaan agen pemeliharaan. Lihat https://www.iso.org/maintenance_agencies.html#81140.

Mengenal ISO, IEC, WTO dan TBT Agreement

ISO (International Organization for Standardization) adalah suatu organisasi atau lembaga nirlaba internasional,

Tujuan dari ISO adalah untuk membuat dan memperkenalkan standar dan standardisasi internasional untuk berbagai tujuan.

Sebagaimana ISO, IEC juga merupakan suatu organisasi standardisasi internasional yang menyusun dan menerbitkan standar-standar internasional.

Namun ruang lingkupnya adalah untuk seluruh bidang elektrik, elektronik dan teknologi yang terkait atau bidang teknologi elektro (electrotechnology).

TBT Agreement (Technical Barriers to Trade) adalah perjanjian internasional mengenai hambatan teknis perdagangan di bawah kerangka Organisasi WTO (World Trade Organization).

WTO (World Trade Organization) adalah sebuah organisasi resmi internasional yang mengatur standar sistem perdagangan bebas di dunia.

Lebih jelas mengenai ISO, IEC, WTO dan TBT Agreement dapat dibaca pada artikel lain dari standarku.com berikut :

Introduction : Pengenalan Standar

Kode klasifikasi instrumen keuangan (CFI) dikembangkan untuk mengatasi beberapa masalah yang menyangkut komunitas keuangan.

Dengan pertumbuhan perdagangan lintas batas, kebutuhan untuk meningkatkan komunikasi informasi di antara pelaku pasar menjadi penting.

Masalah bisnis berpusat di sekitar ketidakmampuan untuk memperoleh informasi tentang instrumen keuangan,

karena kurangnya pendekatan yang konsisten dan seragam untuk mengelompokkan instrumen keuangan.

Dengan pertumbuhan eksplosif selama 20 tahun sebelumnya dalam instrumen dan fitur baru yang melekat pada instrumen keuangan,

masalah komunikasi yang serius telah berkembang.

Banyak pelaku pasar menggunakan terminologi serupa untuk instrumen yang memiliki fitur berbeda secara signifikan.

Masalah ini diperparah ketika pelaku pasar melihat melampaui pasar nasional mereka sendiri,

di mana mereka menemukan kata-kata yang sama yang digunakan untuk menggambarkan instrumen dengan fitur yang sangat berbeda.

Di mana terminologi itu dalam bahasa yang berbeda, pelaku pasar menghadapi masalah tambahan terjemahan, yang juga bisa menyesatkan.

Selain itu, kebiasaan dan praktik pasar lokal sangat bervariasi dalam cara menyusun instrumen keuangan, seringkali membuat peserta asing bingung.

Pada analisis yang cermat, sering ditemukan bahwa karakteristik dan fitur instrumen ini mirip dengan instrumen dalam negeri.

Namun, sebagian besar pelaku pasar tidak memiliki waktu dan sumber daya untuk melakukan analisis ini.

Ketidakmampuan untuk mengelompokkan instrumen keuangan secara konsisten merupakan masalah lain yang dihadapi oleh pelaku pasar.

Laporan kepemilikan oleh sumber yang berbeda untuk instrumen keuangan yang serupa sering mengakibatkan instrumen tersebut dikategorikan berbeda.

Ini tidak hanya mempengaruhi komparabilitas tetapi menyebabkan masalah kredibilitas dengan pembaca.

Ketika kinerja relatif diukur, kemampuan untuk mengkategorikan kepemilikan dengan benar sangat penting jika perbandingan yang benar ingin dibuat.

Solusi ganda dikembangkan untuk mengatasi masalah ini.

Salah satunya adalah menetapkan serangkaian kode yang mengklasifikasikan instrumen keuangan yang memiliki fitur serupa.

Yang lainnya adalah mengembangkan glosarium istilah dan memberikan definisi umum,

yang memungkinkan pelaku pasar untuk dengan mudah memahami terminologi yang digunakan.

Manfaat

Manfaat yang didapat sangat banyak:

— Sistem kode CFI menyediakan seperangkat kode untuk instrumen keuangan yang dapat digunakan secara global untuk pemrosesan langsung oleh semua peserta yang terlibat dalam lingkungan pemrosesan data elektronik. Misalnya, pembaca kepemilikan portofolio melihat laporan dari sumber yang berbeda menggunakan kategori, kelompok, dan atribut yang sama, membuat perbandingan instrumen lebih kredibel.
— Penggunaan kode-kode ini meningkatkan efisiensi, keandalan, konsistensi data, dan transparansi transaksi jasa keuangan baik untuk data pasar maupun referensi. Mengklasifikasikan instrumen keuangan dengan cara yang konsisten, terstruktur dan terstandarisasi juga bermanfaat untuk persyaratan pelaporan peraturan.
— Cakupan dan cakupan kode CFI yang lebih luas mendorong pelaku pasar untuk memanfaatkan Standar Internasional lainnya, khususnya nomor identifikasi sekuritas internasional (ISIN).
— Hal ini dimaksudkan agar pemahaman yang lebih baik tentang karakteristik dan kategorisasi mengarah pada pemahaman yang lebih baik tentang instrumen keuangan. Ini mengarah pada pasar yang lebih aktif dan likuiditas pasar yang lebih baik. Selain itu, kode-kode ini ditampilkan di situs web yang menggunakan teknologi internet, yang memungkinkan pertumbuhan e-issuing, e-trading, dan e-settlement.
— Sistem kode CFI selanjutnya dapat berfungsi sebagai dasar untuk klasifikasi instrumen keuangan untuk agregasi risiko industri dan pelaporan peraturan.

Organisasi Internasional untuk Standardisasi (ISO) menarik perhatian pada fakta bahwa diklaim bahwa kepatuhan terhadap dokumen ini mungkin melibatkan penggunaan paten.

ISO tidak mengambil posisi mengenai bukti, validitas dan ruang lingkup hak paten ini.

Pemegang hak paten ini telah meyakinkan ISO bahwa dia bersedia untuk menegosiasikan lisensi,

di bawah syarat dan ketentuan yang wajar dan non-diskriminatif dengan pemohon di seluruh dunia.

Sehubungan dengan itu, pernyataan pemegang hak paten ini terdaftar pada ISO.

Informasi dapat diperoleh dari database paten yang tersedia di www.iso.org/patents.

Perhatian diberikan pada kemungkinan bahwa beberapa elemen dari dokumen ini dapat menjadi subjek hak paten selain yang ada dalam database paten.

ISO tidak bertanggung jawab untuk mengidentifikasi salah satu atau semua hak paten tersebut.

ISO 10962:2021 Klausa 1-3

1 Scope : Lingkup